کسب درآمد بالا از فارکس و ریسک های پیش رو

آیا معاملات فارکس می تواند شما را ثروتمند کند؟ اگرچه واکنش غریزی ما به این سوال بطور کلی یک نه صریح خواهد بود ،اما باید با بررسی شرایط پاسخ سوال را داد. اگر شما یک صندوق سرمایه گذاری با سرمایه زیاد یا یک معامله گر ارز ماهر باشید، معاملات فارکس ممکن است شما را ثروتمند کند. اما برای معامله گر خرده فروش و متوسط، تجارت فارکس به جای اینکه راهی آسان به سوی ثروت باشد، می‌تواند بزرگراهی سخت برای زیان‌های عظیم و فقر احتمالی باشد.

یک مقاله در بلومبرگ در نوامبر 2014 منتشر شد که بیان کرده بر اساس گزارش‌هایی که دو مورد از بزرگترین شرکت‌های فارکس در آن زمان به مشتریان خود ارائه کردند - 68٪ از سرمایه ‌گذاران زیان خالص ناشی از معاملات ارزها در سال قبل را تجربه کرده اند. که میتوان آن را اینگونه معنی کرد، فقط یک نفر از سه نفر سرمایه گذار ضرر نکرده و سرمایه خود را از دست نداده است.

بسیاری از معامله گران خرده فروشی در جستجوی سود سریع به بازار فارکس روی می آورند. آمار نشان می دهد که بیشتر معامله گران مشتاق فارکس شکست می خورند و برخی حتی مقدار زیادی پول از دست می دهند. اهرم یک شمشیر دو لبه است، زیرا می تواند منجر به سودهای بزرگ و همچنین ضررهای قابل توجهی شود.

خطرات طرف مقابل، عملکرد نادرست پلتفرم، و انفجارهای ناگهانی نوسانات نیز چالش هایی را برای معامله گران احتمالی فارکس ایجاد می کند.

برخلاف سهام و قراردادهای آتی که در بورس معامله می‌شوند، جفت‌ های فارکس در بازار خارج از بورس بدون شرکت تهاتر مرکزی معامله می ‌کنند.

توجه داشته باشید که اعداد بلومبرگ تنها دو ماه قبل از اینکه یک شوک لرزه ای غیرمنتظره در بازارهای ارز خطرات معاملات فارکس را برجسته کند، ذکر شد. در 15 ژانویه 2015، بانک ملی سوئیس سقف 1.20 فرانک سوئیس در برابر یورو را که به مدت سه سال برقرار بود، کنار گذاشت. در نتیجه، فرانک سوئیس در برابر یورو تا 41 درصد افزایش یافت.

حرکت غافلگیرکننده بانک مرکزی سوئیس صدها میلیون دلار ضرر به شرکت کنندگان بی شماری در معاملات فارکس، از سرمایه گذاران خرده فروشی کوچک گرفته تا بانک های بزرگ، وارد کرد. زیان در حساب‌های خرده‌فروشی سرمایه حداقل سه کارگزاری را از بین برد و آنها را ورشکست کرد و FXCM را که در آن زمان بزرگترین کارگزاری خرده‌ فروشی فارکس در ایالات متحده بود را به مرز ورشکستگی کشاند.

ریسک و خطرات معاملات فارکس

رویدادهای غیرمنتظره تنها خطری نیست که معامله گران فارکس با آن روبرو هستند. در اینجا هفت دلیل دیگر وجود دارد که باعث می‌شود شانس کسب درآمد معامله‌ گر خرده‌ فروشی که می‌خواهد در معاملات بازار فارکس ثروتمند شود، کاهش یابد.

اهرم بیش از حد

اگرچه ارزها می توانند بی ثبات باشند، چرخش های سریع و شدید مانند فرانک سوئیس که در مثال بالا توضیح دادیم، چندان رایج نیستند. به عنوان مثال، یک حرکت قابل توجه که یورو را از 1.20 به 1.10 در برابر دلار آمریکا در طول یک هفته می برد، همچنان تغییری کمتر از 10 درصد است. از سوی دیگر، سهام به راحتی می توانند در یک روز 20 درصد یا بیشتر معامله شوند. اما جذابیت تجارت فارکس در اهرم عظیم ارائه شده توسط کارگزاری های فارکس است که می تواند سود (و ضرر) را افزایش دهد.

معامله‌ گری که 5000 دلار یورو را در برابر دلار آمریکا در 1.20 کوتاه می‌کند و سپس موقعیت فروش را با 1.10 پوشش می‌دهد، 500 دلار یا 8.33 درصد سود خواهد داشت. اگر معامله گر از حداکثر اهرم 50:1 مجاز در ایالات متحده استفاده کند (با نادیده گرفتن هزینه های معاملات و کمیسیون)، سود 25000 دلار یا 416.67٪ است.

البته، اگر معامله‌ گر برای مدت طولانی یورو در 1.20 بود، از اهرم 50:1 استفاده می‌ کرد و در 1.10 از معامله خارج می‌شد، زیان احتمالی آن 25000 دلار بود. در برخی از حوزه های قضایی خارج از کشور، اهرم می تواند تا 200:1 یا حتی بیشتر باشد. از آنجایی که اهرم بیش از حد، بزرگ ‌ترین عامل خطر در معاملات خرده ‌فروشی فارکس است، تنظیم‌ کننده‌ها در تعدادی از کشورها آن را محدود می‌کنند.

ریسک نامتقارن برای پاداش

معامله ‌گران باتجربه فارکس ضررهای خود را اندک نگه می‌دارند و زمانی که تماس ارزی آن‌ها صحیح باشد، آن را با سودهای قابل توجه جبران می‌کنند. با این حال، اکثر معامله ‌گران خرده‌ فروشی این کار را برعکس انجام می ‌دهند و در تعدادی از موقعیت‌ها سودهای اندکی به دست می‌آورند، اما سپس برای مدت طولانی در معاملات زیانده نگه داشته می ‌شوند و متحمل زیان قابل توجهی می‌شوند. این همچنین می تواند منجر به ضرر بیشتر از سرمایه اولیه شما شود.

پلتفرم یا نقص سیستم

اگر موقعیتی بزرگ دارید و به دلیل نقص پلتفرم یا خرابی سیستم قادر به انجام معامله نیستید، هر اتفاقی از قطع برق گرفته تا بارگذاری بیش از حد اینترنت یا خرابی رایانه شخصی شما میتواند رخ دهد.  استفاده از یک پلتفرم معاملات ارزی مطمئن اهمیت زیادی دارد که کپیتال اکستند از بهترین نوع این نرم افزارها استفاده میکند تا ریسک نقص سیستم به حداقل ممکن کاهش یابد

نوسانات ارز

درجات بالای اهرم به این معنی است که سرمایه تجاری می تواند به سرعت در دوره های نوسانات غیرعادی ارز تخلیه شود. این رویدادها می توانند به طور ناگهانی رخ دهند و قبل از اینکه اکثر معامله گران فرصتی برای واکنش داشته باشند، بازارها را به حرکت درآورند.

بازار فرابورس

بازار فارکس یک بازار خارج از بورس است که مانند بازارهای سهام یا آتی متمرکز و تنظیم نشده است. این همچنین به این معنی است که معاملات فارکس توسط هیچ نوع سازمان تسویه تضمین نمی شود، که می تواند منجر به ریسک طرف مقابل شود.در حالی که بازار فرابورس فارکس غیرمتمرکز است، بسیار گسترده است، با داده های یک نظرسنجی سه ساله بانک مرکزی مبادلات خارجی در سال 2019 نشان می دهد که بیش از 6 تریلیون دلار ارز در روز معامله می شود.

تقلب و دستکاری بازار

مواردی از تقلب در بازار فارکس وجود داشته است، مانند سرمایه گذاری امن، که با بیش از 1 میلیارد دلار سرمایه سرمایه گذار در سال 2014 ناپدید شد. به عنوان مثال، در ماه می 2015، پنج بانک بزرگ به دلیل تلاش برای دستکاری نرخ ارز بین سال‌ های 2007 تا 2013 نزدیک به 6 میلیارد دلار جریمه شدند و مجموع جریمه‌های اخذ شده از این پنج بانک را به نزدیک به 9 میلیارد دلار رساند.