فارکس چیست؟

فارکس یا FX (foreign exchange market)نام یکی از بزرگترین بازارهای معاملات ارزی در دنیا است که امروزه تبدیل به محل اصلی داد و ستد ارزهای مختلف شده است. این بازار که به صورت دیجیتال در سراسر دنیا در دسترس می باشد، امکان «تبدیل هر ارز به ارز‌ دیگر» را فراهم آورده و روزانه حجم بالایی از معاملات در آن رقم می خورد. حجم معاملات فارکس بسیار بزرگتر از بورس نیویورک بوده و در روز چیزی حدود 5 تریلیون دلار در این بازار معامله می شود. واحدهای ارزی موجود در این بازار نیز شامل دلار آمریکا، یورو، پوند، ین، دلار کانادا، دلار استرالیا، فرانک سوییس و در مجموع ارز بسیاری از کشورها می باشد. در این بازار بزرگ جهانی ارگان ها و شرکت های بزرگ، بانک ها، تاجران ریز و درشت و اشخاص حقیقی به داد و ستد ارز مشغول هستند. هدف اصلی تمامی گروه های مذکور از فعالیت در این شبکه، رسیدن به سود بیشتر از راه خرید و فروش ارزهای مختلف است. تامین واحدهای پولی مورد نیاز جهت خرید و فروش کالا، تجارت، سفر، سرمایه گذاری و... نیز از دیگر اهداف داد و ستد در بازار تبادل ارز خارجی به شمار می آید. در سال های اخیر با رشد روزافزون بازارهای مالی تبادل ارز و از رونق افتادن معاملات سنتی، افراد و سازمان های بسیاری به سرمایه گذاری در این بازار روی آورده اند. علاوه بر این سهولت انجام معاملات و عدم نیاز به حضور در مکانی خاص، امکان انجام معامله از نقاط مختلف زمین را در کسری از ثانیه ممکن ساخته است. همچنین معاملات فارکس در 5 روز هفته (دوشنبه تا جمعه) و به صورت 24 ساعته از طریق اینترنت قابل انجام است. بدین ترتیب مراکز مالی مهم دنیا نظیر نیویورک، لندن، پاریس، هنگ کنگ، توکیو، سیدنی و... مطابق با ساعت کاری خود به ترتیب مشغول به انجام معاملات ارزی خواهند بود. بنابراین پروسه داد و ستد در این بازار دیجیتال در 5 روز هفته هرگز از حرکت نخواهد ایستاد و به محض اتمام معاملات در نیویورک، روز کاری فارکس در توکیو آغاز خواهد شد.

مزایای انجام معاملات در فارکس چیست؟

امروزه در هر جمع و محفلی با افرادی مواجه می شویم که از سرمایه گذاری در بازار فارکس صحبت می کنند. علت این امر چیست ؟ چه چیز موجب شده تا فارکس به یکی از محبوب ترین بازارهای معاملاتی دیجیتال برای موسسات بزرگ و خرده فروشان تبدیل شود؟

با این مطلب کلیدی از بروکر کپیتال اکستند همراه باشید تا در این بخش به تشریح مزیت های بی شمار بازار معاملات ارزی FX بپردازیم.

حساب آزمایشی رایگان

حساب آزمایشی رایگان فارکس یکی از برترین ویژگی های آن نسبت به سایر بازارهای مالی به شمار می آید. بدین ترتیب شما بدون پرداخت هیچ کارمزدی قادر خواهید بود تا به صورت تمرینی با روش های داد و ستد و فضای کاری FOREX آشنا شوید. پس از تسلط بر روش های معاملاتی نیز با تمرکز بالا به افتتاح حساب حقیقی و انجام داد و ستد رسمی قادر خواهید بود. کارگزاران آنلاین فارکس با ارائه حساب های میکرو و مینی امکان افتتاح حساب با هر حجم سرمایه ای حتی 25 دلار را برایتان فراهم ساخته اند. بنابراین از ورود آسان به عنوان برتری مهم فارکس نسبت به سایر بازارها می توان یاد کرد. علاوه بر این، پس از ورود آسان به بازار، شما قادر به کنترل حجم معاملات خود خواهید بود. در واقع در forex هیچ محدودیتی در خصوص حجم معاملات وجود نداشته و با حساب های بسیار کوچک نیز می توان به داد و ستد مشغول شد.

انجام معامله با کارمزد ناچیز و عدم پرداخت کمیسیون های مرسوم

از مهمترین مزیت های فارکس انجام معامله بدون واسطه است. بر همین اساس افراد و موسسات بدون نیاز به حضور واسطه می توانند به معامله جفت ارز مورد نظر خود بپردازند. بنابراین با حذف واسطه ها، حجم زیادی از هزینه های حاشیه ای نیز فاکتور گرفته می شود. پس با خیالی آسوده می توان از عدم پرداخت کارمزد به عنوان ویژگی مختص foreign exchange market نام برد. در واقع در این پلتفرم خبری از کمیسیون های معاملاتی، هزینه های دولتی، کارگزاری و هزینه های مبادله نیست. علاوه بر این، کارمزد خرید و فروش بسیار ناچیز نیز از مزایای داد و ستد در این بازار دیجیتال است. کارمزد در شرایط عادی کمتر از %0. 1 بوده و درمعاملات بزرگ به %0.07 نیز می رسد. با توجه به مزیت های فوق، می توان به این نتیجه رسید که تمامی سود حاصل از یک معامله، تنها با کسر کارمزدی اندک به حساب معامله گر واریز می شود. البته باید ضررهای احتمالی در این بازار را در نظر گرفت و با مد نظر داشتن ریسک ها و پیش بینی اصولی بازار به انجام معاملات مشغول شد تا به سود مناسب و مداوم دست یافت.

بازار 24 ساعته و کنترل ناپذیر

انجام معاملات به صورت 24 ساعته از برتری های فارکس نسبت به بازارهای معاملاتی سنتی است. بنابراین در طول 5 روز کاری FX ، بازار هرگز بسته نشده و در هر ساعت از شبانه روز امکان انجام معامله برای شما وجود دارد. بدین ترتیب با شروع کار بازار استرالیا در صبح دوشنبه و بسته شدن آن در بعد از ظهر نیویورک وقفه ای در کار FOREX ایجاد نخواهد شد. در کنار این ویژگی، کنترل ناپذیری بازار نیز مزیت مهمی به شمار می رود.

این امر از وسعت بالای بازار و معامله گران بی شمار آن نشات می گیرد. بنابراین، نهادهای قدرتمند جهانی نظیر بانک ها یا کشورهای ثروتمند، قادر به کنترل بلند مدت بازار نخواهند بود. بالاترین رقم نقدینگی نیز در بین بازارهای مالی متعلق به فارکس است. چرا که حجم معاملات بالا بوده و روزانه چیزی در حدود 5 تریلیون دلار در آن جا به جا می شود. بدین ترتیب در هر لحظه و در کوتاه ترین زمان می توان به خرید و فروش جفت ارزها پرداخت و درگیر کعاملات محدود نشد. به خاطر داشته باشید در FX همواره افراد یا سازمان هایی هستند که مایل به انجام مبادله با شما خواهند بود. پس روند داد و ستد همواره در جریان است.

ضریب اهرمی یا LEVERAGE نیز از ویژگی های خاص FOREX‌ است که امکان انجام معاملات بزرگ برای حساب های کوچک را فراهم آورده است. در ادامه به بررسی دقیق این مفهوم مهم و کارکردهای آن در بازار FX خواهیم پرداخت.

مفاهیم کلیدی فارکس

پس از آشنایی با فضای کلی فارکس، به بررسی مفاهیم کلیدی آن خواهیم پرداخت. اگر قصد ورود و سرمایه گذاری مالی در این بازار را دارید برای شروع ضروری است تا با اصطلاحات بنیادین این پلتفرم آشنا شویم. مطمئنا با کسب اطلاعات بیشتر و برخورداری از راهنمایی های مشاورین کپیتال اکستند در آینده سود ارزی بالایی را کسب خواهید کرد.

جفت ارزها

اولین و ضروری ترین اصطلاح برای یادگیری جفت ارزها نام دارد. همانطور که از نام آن پیدا است، در اینجا با دو ارز سر و کار داریم. ارز اول، که ارز پایه نام دارد، واحد پولی است که با پرداخت «ارز متقابل» آن را خریداری می کنیم. به طور مثال اگر برای خرید پوند، معادل دلار آن را پرداخت کرده باشید، ارز پایه شما پوند بوده و جفت ارز GBP/USD را معامله کرده اید (ارز پایه همواره در سمت چپ جفت ارزها قرار می گیرد). یا اگر برای خرید دلار آمریکا، ین ژاپن پرداخت کرده باشید، در واقع جفت ارز USD/JPY را معامله کرده اید. به خاطر داشته باشید واحد پولی تمام کشورهای موجود در فارکس به اختصار و با سه حرف نمادین هر ارز نوشته می شود. دو حرف اول حروف اصلی نام کشورها و حرف آخر مخفف واحد پول آن کشور است. مانند دلار آمریکا USD، پوند GBP، ین ژاپن JPY و یا یورو EUR و فرانک سوییس CHF. در جدول زیر به معرفی جفت ارزهای اصلی و اصلاحات آن در FX خواهیم پرداخت.

همانطور که مشاهده می کنید، یکی از ارزهای تشکیل دهنده این جفت ارزها، دلار آمریکا USD می باشد. علت اصلی بودن این جفت ارزها، انجام بیشترین معاملات در بازار روی آن ها است. جفت ارزهای غیر اصلی یا جفت ارزهای مینور نیز ارزهایی هستند که هیچ یک از دو طرف معامله آن USD نباشد. مانند EUR/CHF یا GBP/JPY و CHF/JPY. به جفت ارزهای غیر اصلی در فارکس «کراس» نیز گفته می شود.

خرید و فروش ارز

اما خرید و فروش جفت ارزها به چه معنا است؟ به بیان ساده، در فارکس جهت خرید هر ارز، باید معادل ارزش آن، ارز دیگری پرداخت کرد. بدین ترتیب تمامی ارزها به صورت جفتی معامله شده و عمل «خرید و فروش» همزمان صورت می پذیرد. پس در واقع هنگامی که قصد خرید پوند GBP را دارید، می بایست معادل آن دلار پرداخت نمایید. بنابراین در این لحظه شما با فروش دلار (ارز سمت راست یا ارز متقابل) روی پوند (ارز سمت چپ یا ارز پایه) سرمایه گذاری کرده و آن را خریداری کرده اید.

ضریب اهرمی یا LEVERAGE به چه معنا است؟

همانطور که اشاره شد، ضریب اهرمی در فارکس به معنای انجام معاملات بسیاربزرگ تر از حجم سرمایه واقعی است. بدین ترتیب خرده فروشان با سرمایه ای قرض گرفته شده و چند برابر حساب خود می توانند به معامله بپرداند. لِوِرِیج یا ضریب اهرمی در فارکس به صورت نسبت های 100:1 یا 500:1 ارائه می شود. بدین ترتیب به ازای هر یک دلار پولی که وارد حساب خود می کنید، قادر به انجام معاملات ۱۰۰ یا 500 دلاری خواهید بود. به طور مثال معامله گرانی با حساب های 500 دلاری و ضریب اهرمی 100:1 قادر به انجام داد و ستدهای 50 هزار دلاری خواهند بود. یا در صورت داشتن سرمایه 100 دلاری، قادر به انجام و کنترل داد و ستدهای 10 هزار دلاری خواهید بود. با اتکا بر این مزیبت فارکس و انجام معاملات بزرگ می توان به سودی بسیار بالا و دوبرابر سرمایه اصلی دست یافت. اما با این حال، همواره خطر ریسک بالا و از دست رفتن اصل سرمایه نیز وجود دارد. به طور مثال یک حساب 300 دلاری با لوریج 1000:1 قصد انجام بالاترین سقف داد و ستد یعنی 300هزار دلار را دارد. در این معامله متوسط یک پیپ (کوچک ترین واحد قابل تغییر در نرخ جفت ارزها- آخرین رقم پس از اعشار 1.2250 که با بالا و پایین رفتن آن میزان سود و زیان مشخص می شود.) 30 دلار است. چنانچه در این معامله 25 پیپ ضرر کنید، حساب 300 دلاری شما به صفر خواهد رسید.

به همین سبب همواره در استفاده از لوریج و رقم معاملاتی بایستی محتاطانه عمل کرد. چرا که ضریب اهرمی در عین سود آور بودن و قابلیت چندین برابر کردن سرمایه، می تواند به عامل از دست دادن تمام سرمایه و ضررهای هنگفت تبدیل شود.